Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ chọn ngân hàng nào?

Một trong những xu thế những năm gần đây trong lĩnh vực tài chính là vay tín chấp. Người đi vay luôn mong muốn tìm kiếm được khoản vay nhanh chóng, thủ tục đơn giản và không cần thế chấp tài sản. Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ dần đang được nhiều người lựa chọn sử dụng. Lãi suất vay thấp, hồ sơ không cầu kỳ và hạn mức cho vay cao có thể lên tới 100 triệu đồng.

Bài viết hôm nay, các bạn sẽ cùng 123 Vay khám phá về những ngân hàng nào sẽ cho vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ cùng với ưu điểm hình thức vay này nhé.

1. Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ là gì?

Một hình thức vay tiền tín chấp của các khách hàng có mua bảo hiểm nhân thọ. Hạn mức được vay sẽ dựa trên số tiền phí đóng bảo hiểm hàng năm của họ. Hình thức vay này có tính đảm bảo cao nên được rất nhiều đối tác hỗ trợ vay mà không cần chứng minh thu nhập cá nhân.

Yêu cầu khách hàng sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực từ 1 năm trở lên là có thể đăng ký vay tại các ngân hàng, công ty tài chính.

Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

 

2. Lợi ích

  • Vay tiền gấp không phải chứng minh thu nhập cá nhân, hồ sơ làm không phức tạp.
  • Có nhiều ưu đãi đặc biệt và là mức lãi thấp nhất trong các hình thức vay tín chấp khác.
  • Khách hàng có thể trả góp mỗi tháng rất tiện lợi. Tránh được khi đến ngày thanh toán khoản vay không phải lo lắng chuẩn bị khoản tiền lớn.
  • Không phải thế chấp tài sản và cũng không cần người bảo lãnh chỉ cần có bảo hiểm nhân thọ.
  • Đăng ký vay tiền online chuyển khoản ngay và không mất phí dịch vụ làm hồ sơ. Vừa tiếp kiệm tiền bạc, lại không làm mất nhiều thời gian của người vay.
  • Hạn mức cho vay rất cao, gấp 100 lần số tiền đóng bảo hiểm mỗi tháng. Rất phù hợp với khách hàng đang cần số tiền lớn, trong thời gian dài hạn.

3. Điều kiện vay tiền

  • Đối tượng là người sở hữu bảo hiểm nhân thọ.
  • Người vay là công dân Việt Nam, đang sinh sống, làm việc tại lãnh thổ.
  • Khách hàng có độ tuổi đủ từ 20 – 60 tuổi, có đầy đủ nhận thức chịu trách nhiệm với mọi hành vi của mình.
  • Người có thu nhập ổn định có thể trả góp, thanh toán nợ cho ngân hàng, công ty tài chính trong quá trình vay tín chấp.
  • Mức phí đóng bảo hiểm tối thiểu 3 triệu/ năm, chủ sở hữu đóng theo từng tháng, mỗi quý hoặc năm. Mức phí bảo hiểm sẽ được quy định khác nhau tuỳ thuộc vào mỗi ngân hàng cho vay.
  • Khách hàng không có lịch sử tín dụng nợ xấu CIC tại bất kỳ ngân hàng, công ty tài chính nào.
  • Có chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân còn hiệu lực sử dụng. (Nếu giấy tờ đã hết hạn thì bạn đến ngay công an có thẩm quyền nơi bạn sinh sống xin được cấp lại mới để phục vụ cho quá trình đăng ký vay.)

4. Lãi suất vay tiền

Tùy theo ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp các lãi suất vay, không có mốc lãi suất cố định cho khách hàng.

Ưu đãi với khách hàng có nộp phí hợp đồng bảo hiểm hàng năm cao thì lãi suất càng giảm thấp. Hiện nay, mức lãi suất vay theo bảo hiểm nhân thọ được áp dụng trung bình khoảng 1.66%/tháng hoặc 1.67%/tháng, khi cung cấp biên lai hoá đơn nộp phí trong 6 tháng gần đây nhất. Mức lãi suất khoảng 2.17%/ tháng, khi được cung cấp biên lai trong 3 tháng gần đây nhất.

Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

5. Vay được khoảng bao nhiêu tiền?

Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ được khoảng bao nhiêu tiền?

Hạn mức vay hấp dẫn cao từ 10 – 100 triệu đồng. Số tiền được vay tối đa 100 lần số tiền phí đóng bảo hiểm hàng tháng. Thời hạn vay linh hoạt từ 6 tháng đến 48 tháng hoặc lên tới 60 tháng. Khách hàng có thể trả góp hàng tháng đến cho đến khi thanh toán hết khoản vay. Bạn có thể thanh toán toàn bộ khoản vay trước hạn trên hợp đồng, có sự cho phép của ngân hàng.

6. Cách đăng ký vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

*Có 2 cách đăng ký vay tiền:

  • Vay online trên các trang website hoặc ứng dụng cho vay.
  • Vay tiền trực tiếp tại ngân hàng/ văn phòng công ty hỗ trợ vay.

Bước 1: Lựa chọn ngân hàng/ tổ chức tài chính để đăng ký

  • Điền các thông tin cơ bản vào mẫu câu như họ tên, số điện thoại, nơi sinh sống. Sau đó gửi hồ sơ cho nhân viên tại quầy hoặc gửi yêu cầu trên mẫu của website để nhận được tư vấn online.

Bước 2: Tư vấn thông tin về khoản vay

  • Nhân viên công ty hoặc ngân hàng sẽ tư vấn chi tiết về các gói vay cho bạn. Hướng dẫn cho bạn nên chuẩn bị hồ sơ vay gồm những giấy tờ quan trọng nào.

Bước 3: Chuẩn bị hồ sơ đăng ký

  • Chúng ta phải chuẩn bị các loại giấy tờ như: Ảnh CMND/CCCD mặt trước/sau; hoá đơn thanh toán phí bảo hiểm nhân thọ 6 tháng gần đây nhất; ảnh thẻ chụp 3 x 4, bản sao hợp đồng bảo hiểm có công chứng, bản sao công chứng sổ hộ khẩu/ sổ tạm trú,…
  • Điền thông tin vào mẫu đơn: Họ và Tên, địa chỉ sinh sống hiện tại, số điện thoại, số CMND, chọn hình thức vay, chọn khoản vay mong muốn. Tiếp theo gửi hồ sơ đi để nhân viên xét duyệt.

Bước 4: Xác minh khoản vay

  • Nhân viên sẽ tiến hành tiếp nhận hồ sơ, tư vấn cho khách hàng sẽ nhận được hạn mức vay bao nhiêu, lãi suất và số tiền phải thanh toán hàng tháng.
  • Khách hàng có thể từ chối khoản vay khi thấy gói vay không phù hợp. Còn nếu thấy khoản vay phù hợp và bạn mong muốn được ký kết hợp đồng thì nhân viên sẵn sàng soạn hợp đồng cho bạn.

Bước 5: Thẩm định và xét duyệt

  • Nhân viên của ngân hàng gần khu vực bạn sinh sống sẽ đến tận nhà để làm việc, rà soát lại thông tin có chính xác với bản gốc của khách hàng không.

Bước 6: Giải ngân và thanh toán khoản vay đúng hạn

  • Quá trình đăng ký và nhận được tiền giải ngân chỉ diễn ra trong 3 – 4 ngày. Nhớ thanh toán khoản vay đúng hạn để không chịu các khoản phí phạt khác.

7. Các ngân hàng cho vay hình thức này

a) TP Bank Fico (thuộc ngân hàng TMCP Tiên Phong)

Các ngân hàng cho vay tiền bảo hiểm

Ngân hàng này không chỉ hỗ trợ vay tiêu dùng cho khách hàng có nhu cầu vay vốn. Trong đó vay theo bảo hiểm nhân thọ đang được nhiều người tin dùng. Để được đăng ký vay thành công với TP Bank thì phải đảm bảo một số điều kiện vay sau đây:

+) Công dân là người đủ từ 20 – 60 tuổi, quốc tịch Việt Nam.

+) Người sinh sống và làm việc tại các thành phố trên toàn quốc.

+) Khách hàng có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm và mức phí đóng tối thiểu 3 triệu đồng/tháng.

+) Người có thu nhập ổn định có khả năng trả nợ.

b) Ngân hàng Vietinbank

Đây là ngân hàng uy tín trên thị trường tài chính của Việt Nam đem lại các gói vay đa dạng, ưu đãi hấp dẫn và lãi suất thấp. Hình thức vay tín chấp, vay theo bảo hiểm nhân thọ được đông đảo người lựa chọn dùng bởi mọi thủ tục đơn giản, hạn mức vay rất cao.

+) Mức lãi suất thấp nhất so với các ngân hàng khác 1.2%/tháng.

+) Hạn mức vay tối đa 10 – 300 triệu đồng và thời hạn vay khoảng 6 – 36 tháng.

Ngân hàng Vietinbank

*Điều kiện vay:

+) Có chứng minh nhân dân/ căn cước công dân.

+) Biên lai đóng phí bảo hiểm hàng tháng được cung cấp bởi công ty bán bảo hiểm nhân thọ cho bạn.

+) Có sổ hộ khẩu/ sổ tạm trú, tạm vắng.

+) Người có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên.

c) Ngân hàng BIDV

Là một trong những ngân hàng có được sự tin tưởng từ người tiêu dùng, với đội ngũ nhân viên nhiệt tình và làm việc nhanh chóng. Hiện nay, ngân hàng có hỗ trợ vay tín chấp tiêu dùng theo bảo hiểm nhân thọ, mặc dù khách hàng đang có dư nợ thì vẫn được hỗ trợ vay tiếp chỉ cần đảm bảo khách hàng có đủ khả năng thanh toán khản vay đúng hạn.

+) Lãi suất vay trung bình khoảng 1.67% – 2.17%/ tháng. Sẽ có sự thay đổi theo tưng quý, từng thời điểm.

+) Hạn mức vay tối đa 70 triệu đồng, trả góp linh hoạt trong vòng 6 – 36 tháng hoặc 48 tháng.

Ngân hàng BIDV

*Điều kiện vay bằng BHNT tại Ngân hàng BIDV:

+) Người vay có quốc tịch Việt Nam hoặc người nước ngoài cư trú hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam.

+) Khách hàng đứng tên trên hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hợp lệ.

+) Khách hàng đủ 20 đến 60 tuổi, có công việc làm ổn định. (Đi làm hưởng lương hoặc kinh da

+) Người có CMND/CCCD còn hiệu lực.

+) Hợp đồng bảo hiểm phải đảm bảo có hiệu lực từ 1 năm trở lên (tính từ ngày ký kết hợp đồng).

+) Mức phí bảo hiểm đóng tối thiểu là 3 triệu đồng/ năm.

CÂU HỎI THƯỜNG GẶP

1. Tôi không có hoá đơn đóng phí bảo hiểm hàng tháng thì phải làm gì?

2. Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ không phải tên chủ có được không?

3. Ngoài ngân hàng hỗ trợ cho vay theo bảo hiểm thì có công ty tài chính nào cho vay nữa không?

>> Vay tiền theo hóa đơn tiền điện/nước

Nếu bạn đang gặp khó khăn về tài chính nhưng lại có bảo hiểm nhân thọ thì nên chọn hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ này để nhận được mức lãi suất vay thấp nhất.

Qua đó thì hy vọng rằng bạn có thể biết thêm được nên chọn những ngân hàng nào vay vốn phù hợp với điều kiện bản thân.

KHUYÊN DÙNG
Có hàng trăm khoản vay đang chờ bạn. Cài đặt ngay 123 VAY - Vay Bao Nhiêu Cũng Có!
Cài đặt ngay

Viết một bình luận

error: Content is protected !!